Amikor a csalás sikerül, a pénznek valahová mennie kell. A pénzmosók - néha bűnrészesek, néha becsapottak - hagyják, hogy a számláik fogadják és továbbítsák a lopott pénzt, elfedve a nyomot. Ennek a pénzhez jutási lépésnek a megzavarása az egyik leghatékonyabb módja annak, hogy a csalás ne legyen kifizetődő.
Hol teremt súrlódást a VoP
Sok átverésnél az áldozatot ráveszik, hogy olyan múlaszámlára küldjön pénzt, amely nem a várt kedvezményezett nevén van. A Verification of Payee pont ezen a ponton ellenőrzi a nevet az IBAN-nal szemben, így az „ACME Kft.”-nek szánt, de valójában egy múlaszámlára tartó fizetés nincs egyezést ad vissza - világos figyelmeztetést, mielőtt a pénz elmozdul.
A nevek nem véletlenül nem egyeznek
Egy múlaszámla ritkán egyezik azzal a névvel, amelyre az áldozat fizetni akar. Ez az eltérés az a jel, amelyet a VoP felszínre hoz - egy láthatatlan pénzkivételt látható figyelmeztetéssé alakít.
Egy többrétegű védelem része
A VoP nem helyettesíti a pénzmosás elleni megfigyelést, a tranzakciószűrést vagy a múlaszámla-felismerő elemzéseket. Egy kiegészítő frontvonali kontroll: a fizetés előtt, a szándék pontján lép fel, ahol az AML-rendszerek jellemzően utólag. Együtt nehezebbé és költségesebbé teszik a múlahálózatok működtetését.
Miért számít itt az elérés
A pénzmosók sok bankon át tevékenykednek, így egy csak néhány válaszolót elérő ellenőrzés réseket hagy. A széles séma-lefedettség azt jelenti, hogy több célszámla ellenőrizhető. A RoxPay a SEPA VoP sémán működik, így a név-IBAN ellenőrzés a kedvezményezett bankok széles körével szemben működik.