Las estafas románticas están entre las formas de fraude más dañinas emocionalmente. Un criminal construye una relación durante semanas o meses, luego fabrica una necesidad urgente de dinero. Como la víctima elige enviar los fondos, los controles antifraude tradicionales que buscan actividad no autorizada a menudo las pasan por alto por completo.
Dónde importa la comprobación del nombre
A menudo se dice a las víctimas que el dinero va a un amigo, a una empresa de envíos o al propio interés amoroso. Cuando el IBAN pertenece a un nombre completamente distinto, la Verification of Payee lo muestra — y esa brecha entre expectativa y realidad es un poderoso estímulo para parar y pensar.
Una pausa puede romper el hechizo
Los estafadores cuentan con el impulso y el secretismo. Un mensaje claro y bien redactado «el nombre no coincide» en el momento del pago da a la víctima una razón para cuestionar lo que le han dicho.
Diseñar el aviso
Para los pagos de consumidores, las palabras importan. El aviso debe ser sencillo, sin juicios y específico — nombrando el desajuste en lugar de mostrar solo un error — para que un pagador vulnerable se detenga de verdad en lugar de hacer clic para continuar.
Una comprobación que protege a los clientes
La Verification of Payee de RoxPay da a bancos y PSP una comprobación de nombre en tiempo real que pueden presentar con claridad a los consumidores, convirtiendo una transferencia silenciosa en un momento de elección informada.