As burlas românticas estão entre as formas de fraude mais danosas emocionalmente. Um criminoso constrói uma relação ao longo de semanas ou meses, depois fabrica uma necessidade urgente de dinheiro. Como a vítima escolhe enviar os fundos, os controlos antifraude tradicionais que procuram atividade não autorizada muitas vezes falham-nas por completo.
Onde a verificação do nome importa
Às vítimas é muitas vezes dito que o dinheiro vai para um amigo, uma empresa de transportes ou o próprio interesse amoroso. Quando o IBAN pertence a um nome completamente diferente, a Verification of Payee mostra-o — e essa lacuna entre expectativa e realidade é um forte estímulo para parar e pensar.
Uma pausa pode quebrar o feitiço
Os burlões contam com o ímpeto e o secretismo. Uma mensagem clara e bem formulada «o nome não corresponde» no momento do pagamento dá à vítima uma razão para questionar o que lhe foi dito.
Desenhar o aviso
Para os pagamentos dos consumidores, as palavras importam. O aviso deve ser simples, sem juízos e específico — nomeando a discrepância em vez de mostrar apenas um erro — para que um pagador vulnerável pare de facto em vez de clicar para avançar.
Uma verificação que protege os clientes
A Verification of Payee da RoxPay dá a bancos e PSP uma verificação de nome em tempo real que podem apresentar com clareza aos consumidores, transformando uma transferência silenciosa num momento de escolha informada.