Romance-scams behoren tot de emotioneel meest schadelijke vormen van fraude. Een crimineel bouwt over weken of maanden een relatie op en construeert dan een dringende geldbehoefte. Omdat het slachtoffer ervoor kiest de gelden te sturen, missen traditionele fraudecontroles die naar ongeautoriseerde activiteit zoeken ze vaak volledig.
Waar de naamcontrole ertoe doet
Slachtoffers wordt vaak verteld dat het geld naar een vriend, een verzendbedrijf of de geliefde zelf gaat. Wanneer de IBAN aan een volledig andere naam toebehoort, toont de Verification of Payee dat — en die kloof tussen verwachting en realiteit is een krachtige aansporing om te stoppen en na te denken.
Een pauze kan de betovering breken
Oplichters rekenen op momentum en geheimhouding. Een duidelijke, goed geformuleerde 'de naam komt niet overeen'-melding op het moment van betaling geeft het slachtoffer een reden om te twijfelen aan wat het verteld is.
De waarschuwing ontwerpen
Voor consumentenbetalingen doen woorden ertoe. De waarschuwing moet eenvoudig, niet-oordelend en specifiek zijn — de mismatch benoemen in plaats van alleen een fout tonen — zodat een kwetsbare betaler echt pauzeert in plaats van door te klikken.
Een controle die klanten beschermt
De Verification of Payee van RoxPay geeft banken en PSP's een realtime naamcontrole die ze duidelijk aan consumenten kunnen tonen, waardoor een stille overboeking verandert in een moment van geïnformeerde keuze.