The most damaging business scams aren't technical break-ins. In CEO fraud, an attacker impersonates an executive and pressures finance into an 'urgent, confidential' overboeking. In the fake-supplier-invoice scam (business email compromise), they intercept or spoof a real invoice and change only the bank details. The payment the business makes is one it intended to make — to the wrong account.
Why existing controls miss it
Purchase-order matching confirms the goods and the amount. A second approver confirms the payment should happen. Neither checks who owns the destination account. The IBAN is valid, the invoice looks real, the approval is genuine — so the money goes to the fraudster.
Schimbul este întotdeauna contul
Che sia CEO fraud o una factură manumessa, la costante este un IBAN cambiato care nu appartiene la vero begunstigde. È proprio la discrepanza care la Verification of Payee este fatta pentru far emergere.
cum VoP przerywa fraudă
La Verification of Payee Verifică il nume la begunstigde sull'IBAN în momentul plății e mostra l'rezultat înainte de autorizare. Un leverancier autilizatorico returnează una Overeenkomst; un IBAN sostituito returnează una «Geen overeenkomst», de ce il cont la fraudătore nu este intestato la leverancier. Quel segnale unico e tempestivo interrompe la fraudă mentre il denaro este ancoră tuo.
- 1 Verifică il nume la begunstigde sull'IBAN înainte de rilasciare coordinate nuove o modificate.
- 2 Tratta una «Geen overeenkomst» cum stop deciso e conferma pe un număr de telefono noto — mai i recapiti a factură sospetta.
- 3 Riverifica în momentul plății, nu solo all'onboarding, pentru intercettare gli scambi de metà ciclo.
RoxPay eroga această Verifică via API e dashboard RoxBusiness, astfel i echipă amministrativi pot mettere una Verifică la nume la begunstigde davanti a fiecare plată companiele e fermare il dirottamento facturi e la CEO fraud.