Die Verification of Payee und Geldwäschebekämpfungs-Kontrollen werden oft verwechselt, doch sie erfüllen unterschiedliche Aufgaben. Die VoP ist eine Echtzeitprüfung, dass der Name eines Empfängers vor einer Überweisung zur IBAN passt. AML/CFT ist eine breitere Risikodisziplin, die Kundensorgfaltspflichten, Sanktionen und laufende Überwachung umfasst.
Wie die VoP AML/CFT stärkt
- Ein „kein Treffer“ bei einer Überweisung kann ein nützliches Signal neben der Transaktionsüberwachung sein.
- Wiederholte Diskrepanzen zum selben Konto können die Mule-Konten-Erkennung unterstützen.
- VoP-Ergebnisse fügen dem Fallmanagement Kontext hinzu, ohne KYC oder Sanktionsscreening zu ersetzen.
Ergänzen, nicht ersetzen
Die VoP screent nicht auf Sanktionen und bewertet nicht die Herkunft der Mittel. Sie ist eine Empfängerprüfungsschicht, die Ihre bestehenden AML/CFT-Kontrollen wirksamer macht.
Die Übergabe gestalten
Der Wert entsteht aus der Verbindung von Signalen. Speisen Sie aussagekräftige VoP-Ergebnisse in Ihre Überwachungs- und Fallmanagement-Tools ein, sodass ein Muster von Diskrepanzen zu einem untersuchbaren Alarm wird statt zu isoliertem Rauschen.
Eine VoP-Schicht, die in Ihren Stack passt
RoxPay stellt die Verification of Payee über eine API bereit, deren Ergebnisse leicht zu protokollieren und in Ihre Finanzkriminalitäts-Tools zu leiten sind, sodass die VoP zu einem nützlichen Input für AML/CFT wird statt zu einem separaten Silo.