Verification of Payee i mechanizmy przeciwdziałania praniu pieniędzy są często mylone, ale wykonują różne zadania. VoP to weryfikacja w czasie rzeczywistym, sprawdzająca, czy nazwa odbiorcy odpowiada numerowi IBAN przed przelewem. AML/CFT to szersza dyscyplina ryzyka obejmująca należytą staranność wobec klienta, sankcje i bieżące monitorowanie.
Jak VoP wzmacnia AML/CFT
- „Brak zgodności” przy przelewie może być użytecznym sygnałem obok monitorowania transakcji.
- Powtarzające się niezgodności w odniesieniu do tego samego rachunku mogą wspierać wykrywanie kont słupów.
- Wyniki VoP dodają kontekst do zarządzania sprawami, nie zastępując KYC ani sprawdzania sankcji.
Uzupełnia, nie zastępuje
VoP nie sprawdza sankcji i nie ocenia pochodzenia środków. To warstwa weryfikacji odbiorcy, która zwiększa skuteczność istniejących mechanizmów AML/CFT.
Projektowanie przekazywania sygnałów
Wartość powstaje z łączenia sygnałów. Wprowadź istotne wyniki VoP do swoich narzędzi monitorowania i zarządzania sprawami, tak aby wzorzec niezgodności stał się alertem możliwym do zbadania, a nie izolowanym szumem.
Warstwa VoP dopasowana do Twojego stosu technologicznego
RoxPay udostępnia Verification of Payee poprzez API, którego wyniki są łatwe do rejestrowania i przekazywania do narzędzi przeciwdziałania przestępczości finansowej, dzięki czemu VoP staje się użytecznym wejściem dla AML/CFT, a nie odrębną silosową funkcją.