A Verification of Payee-t és a pénzmosás elleni kontrollokat gyakran összekeverik, de különböző feladatokat látnak el. A VoP valós idejű ellenőrzés, amely megerősíti, hogy a kedvezményezett neve egy átutalás előtt egyezik az IBAN-nal. Az AML/CFT szélesebb kockázati terület, amely az ügyfél átvilágítását, a szankciókat és a folyamatos megfigyelést foglalja magában.
Hogyan erősíti a VoP az AML/CFT-t
- A „nincs egyezés” egy átutalásnál hasznos jelzés lehet a tranzakciófigyelés mellett.
- Az ugyanahhoz a számlához ismétlődő eltérések támogathatják a mule-számlák észlelését.
- A VoP-eredmények kontextust adnak az ügykezeléshez anélkül, hogy a KYC-t vagy a szankciószűrést helyettesítenék.
Kiegészíti, nem helyettesíti
A VoP nem végez szankciószűrést és nem értékeli a pénzeszközök eredetét. Ez egy kedvezményezett-ellenőrzési réteg, amely hatékonyabbá teszi a meglévő AML/CFT-kontrollokat.
Az átadás megtervezése
Az érték a jelzések összekapcsolásából származik. Vezesse be a jelentős VoP-eredményeket a megfigyelési és ügykezelési eszközeibe, hogy az eltérések mintázata kivizsgálható riasztássá váljon, ne elszigetelt zajjá.
A VoP-réteg, amely illeszkedik a stackjéhez
A RoxPay a Verification of Payee-t egy API-n keresztül nyújtja, amelynek eredményei könnyen naplózhatók és a pénzügyi bűnözés elleni eszközökbe irányíthatók, így a VoP hasznos bemenetté válik az AML/CFT számára, nem pedig külön silóvá.