Verification of Payee: fraude y seguridad
Cómo la Verification of Payee detiene el fraude que ataca los pagos — fraude APP, estafas del CEO y de factura, mulas de dinero y transferencias desviadas.
11 artículos en este tema
Verification of Payee para pagos de siniestros de seguros
Una indemnización enviada a la cuenta equivocada convierte un siniestro pagado en una segunda pérdida. La Verification of Payee confirma la cuenta del asegurado antes de que la aseguradora pague.
Verification of Payee para pagos inmobiliarios y notariales
Una señal de una casa enviada a la cuenta equivocada puede ser devastadora de perder. La Verification of Payee confirma la cuenta de destino antes de que se muevan fondos inmobiliarios de alto valor.
Estafas en compras online: cómo ayuda la Verification of Payee
Las estafas de compras son la forma más común de fraude APP por volumen. La Verification of Payee señala cuando un «vendedor» quiere el pago a una cuenta con un nombre no relacionado.
Apropiación de cuenta vs fraude APP: dónde encaja la Verification of Payee
La apropiación de cuenta y el fraude de transferencia autorizada necesitan defensas diferentes. Esto es dónde la Verification of Payee ayuda de verdad — y dónde no.
La estafa de la «cuenta segura»: cómo la Verification of Payee la desenmascara
En la estafa de la «cuenta segura», un estafador que se hace pasar por tu banco te dice que muevas tu dinero para protegerlo. La Verification of Payee revela que la cuenta pertenece a otra persona totalmente distinta.
Estafas de inversión y crypto: cómo ayuda la Verification of Payee
Esquemas falsos de inversión y crypto convencen a las víctimas de «financiar su cuenta» transfiriendo dinero a un desconocido. La Verification of Payee expone el desajuste detrás del IBAN.
Estafas románticas: cómo la Verification of Payee añade una pausa
Las estafas románticas manipulan a las víctimas para que envíen dinero a alguien en quien confían pero a quien nunca han conocido. La Verification of Payee introduce un momento de duda crucial en el momento de la transferencia.
Cómo la Verification of Payee detiene el desvío de facturas
El desvío de facturas es una de las estafas más costosas para las empresas. La Verification of Payee comprueba el nombre detrás del IBAN antes de que salga el dinero y detecta los datos bancarios cambiados.
Cómo la Verification of Payee ayuda a combatir las cuentas mula
Las mulas de dinero mueven fondos robados a través de cuentas que no coinciden con el beneficiario esperado. Así una comprobación nombre/IBAN dificulta operar las redes de mulas.
Fraude del CEO y facturas falsas de proveedor: cómo frenar el cambio de IBAN
Las estafas de empresa más caras no hackean tus sistemas — cambian un solo IBAN en una factura o correo reales. Así expone la Verification of Payee el cambio antes de que el dinero se mueva.
Fraude APP en Europa: cómo la Verification of Payee reduce las pérdidas
El fraude por pago autorizado funciona porque es la víctima quien aprueba el pago. Así una verificación de nombre/IBAN antes de la autorización rompe el desvío de facturas y la suplantación.
¿Listo para añadir la Verification of Payee?
Del esquema EPC a una sola llamada REST, RoxPay ayuda a bancos, PSP y empresas a entrar en producción con la VoP antes de su plazo.