Las estafas de compras son engañosamente simples: un comprador paga por bienes — entradas de concierto, un teléfono, un cachorro, una señal para un coche — que nunca llegan. Son el fraude APP más común por volumen porque son fáciles de ejecutar a escala y se aprovechan del deseo de una buena oferta.
El empuje fuera de la plataforma
Muchas estafas empiezan en un marketplace legítimo, luego mueven al comprador a una transferencia directa «para ahorrar comisiones» o «porque el artículo se venderá rápido». Esa transferencia suele acabar en una cuenta mula cuyo nombre no tiene nada que ver con el perfil del vendedor.
Una transferencia sin protección del comprador
Una vez que se empuja al comprador a una transferencia directa, las protecciones del marketplace desaparecen. Una comprobación de nombre de Verification of Payee es una de las pocas señales que quedan antes de que el dinero se vaya.
Dónde interviene la VoP
- 1 Ejecuta la Verification of Payee cuando el comprador paga a un nuevo beneficiario.
- 2 Muestra un aviso claro si el nombre de la cuenta no coincide con el vendedor.
- 3 Acompaña el aviso con el consejo de mantener los pagos en canales protegidos.
- 4 Usa los desajustes repetidos para marcar cuentas mula detrás de varias estafas.
Proteger los pagos de cada día
La Verification of Payee de RoxPay da a los PSP una comprobación de nombre en tiempo real para exactamente estas transferencias cotidianas, ayudando a los compradores a detectar un vendedor falso antes de que el dinero salga de su cuenta.