Las estafas de inversión y crypto han explotado por toda Europa. Un sitio web pulido, un «asesor» persuasivo y un panel falso que muestra rendimientos crecientes convencen a la víctima de seguir financiando su cuenta. Las transferencias parecen legítimas porque la víctima cree que está invirtiendo.
Seguir el dinero
Entre bastidores, el destino suele ser una cuenta mula — a menudo el nombre de un individuo sin conexión con la marca de trading que la víctima cree estar pagando. Esa es precisamente la discrepancia que la Verification of Payee está diseñada para revelar.
Marca en la pantalla, desconocido en el IBAN
Cuando una víctima cree que está financiando una plataforma conocida pero el titular de la cuenta es un individuo no relacionado, una «sin coincidencia» de VoP es una clara señal de alarma que conviene mostrar de forma destacada.
Convertir la señal en protección
- 1 Ejecuta la Verification of Payee en transferencias a nuevos beneficiarios, incluidos destinos de «inversión» y «trading».
- 2 Trata un desajuste en una primera transferencia de valor elevado como un evento de riesgo elevado.
- 3 Muestra al pagador un aviso claro y específico en lugar de un error genérico.
- 4 Alimenta los desajustes repetidos hacia la misma cuenta en los flujos de detección de mulas.
Una comprobación en tiempo real en el momento del riesgo
La Verification of Payee de RoxPay proporciona la comprobación de nombre en tiempo real que permite a bancos y PSP avisar a los clientes antes de que financien una estafa, y ayuda a sacar a la luz las cuentas mula en que se apoyan estos esquemas.