Die meisten Hinweise zur Verification of Payee konzentrieren sich auf die erste Zahlung an einen neuen Empfänger. Aber vor Monaten gespeicherte Empfänger sind ein leiseres Risiko: ihre Bankdaten könnten sich geändert haben, und eine Zahlung an ein veraltetes Konto scheitert oder — schlimmer — landet irgendwo Unerwartetem.
Wann Daten veralten
- Eine Privatperson wechselt die Bank und das alte Konto wird geschlossen.
- Ein Unternehmen restrukturiert und zahlt über eine neue Einheit oder IBAN.
- Ein Betrüger schafft es, die Daten eines gespeicherten Empfängers zu ändern.
Bei Änderung erneut verifizieren, nicht bei jeder Zahlung
Bei jeder Überweisung an einen vertrauenswürdigen, gespeicherten Empfänger erneut aufzufordern fügt nur Reibung hinzu. Die Signale, die eine erneute Verifizierung wert sind, sind eine Datenänderung und eine lange Lücke seit der letzten Prüfung.
Eine sinnvolle Erneut-Verifizierungs-Richtlinie
- 1 Verifizieren Sie immer erneut, wenn die IBAN oder der Name eines gespeicherten Empfängers bearbeitet wird.
- 2 Verifizieren Sie nach langer Ruhephase erneut — zum Beispiel die erste Zahlung nach vielen Monaten.
- 3 Andernfalls vertrauen Sie dem gespeicherten verifizierten Namen, um unnötige Aufforderungen zu vermeiden.
Machen Sie die erneute Verifizierung günstig
Wenn eine einzelne Verifizierung schnell und günstig ist, ist das erneute Verifizieren zu den richtigen Zeitpunkten leicht zu rechtfertigen. RoxPay gibt den verifizierten Namen bei jeder Prüfung zurück, sodass Sie ihn speichern, bei der nächsten Zahlung vergleichen und nur dann erneut verifizieren können, wenn sich tatsächlich etwas geändert hat.