Większość wskazówek dotyczących Verification of Payee skupia się na pierwszej płatności do nowego odbiorcy. Ale odbiorcy zapisani miesiące temu stanowią cichsze ryzyko: ich dane bankowe mogły się zmienić, a płatność na nieaktualne konto nie dochodzi do skutku lub - co gorsza - trafia w nieoczekiwane miejsce.
Kiedy dane stają się nieaktualne
- Osoba zmienia bank, a stare konto zostaje zamknięte.
- Firma przechodzi restrukturyzację i płaci za pomocą nowego podmiotu lub numeru IBAN.
- Oszustowi udaje się zmienić dane zapisanego odbiorcy.
Weryfikuj ponownie przy zmianie, nie przy każdej płatności
Proszenie o ponowną weryfikację przy każdym przelewie do zaufanego, zapisanego odbiorcy jedynie dodaje tarcia. Sygnały, przy których warto weryfikować ponownie, to zmiana danych oraz długi czas od ostatniej kontroli.
Rozsądna polityka ponownej weryfikacji
- 1 Zawsze weryfikuj ponownie, gdy edytowany jest numer IBAN lub nazwa zapisanego odbiorcy.
- 2 Weryfikuj ponownie po długim okresie nieaktywności - na przykład pierwsza płatność po wielu miesiącach.
- 3 W innych przypadkach ufaj zapisanej zweryfikowanej nazwie, aby uniknąć niepotrzebnych próśb o weryfikację.
Uczyń ponowną weryfikację niekosztowną
Jeśli pojedyncza weryfikacja jest szybka i niedroga, ponowną weryfikację w odpowiednich momentach łatwo jest uzasadnić. RoxPay zwraca zweryfikowaną nazwę przy każdej kontroli, dzięki czemu możesz ją zapisać, porównać przy następnej płatności i weryfikować ponownie tylko wtedy, gdy coś faktycznie się zmieniło.