Le truffe negli acquisti sono ingannevolmente semplici: un compratore paga per merce — biglietti per concerti, un telefono, un cucciolo, una caparra per un'auto — che non arriva mai. Sono la frode APP più diffusa per volume perché sono facili da fare su larga scala e sfruttano il desiderio di un buon affare.
La spinta fuori piattaforma
Molte truffe iniziano su un marketplace legittimo, poi spostano il compratore su un bonifico diretto «per risparmiare le commissioni» o «perché l'oggetto andrà via in fretta». Quel bonifico di solito finisce in un conto mulo il cui nome non c'entra nulla col profilo del venditore.
Un bonifico senza tutela dell'acquirente
Una volta spinto a un bonifico diretto, le tutele del marketplace decadono. Un controllo del nome di Verification of Payee è uno dei pochi segnali rimasti prima che il denaro parta.
Dove interviene la VoP
- 1 Esegui la Verification of Payee quando il compratore paga un nuovo beneficiario.
- 2 Mostra un avviso chiaro se il nome del conto non corrisponde al venditore.
- 3 Affianca all'avviso il consiglio di mantenere i pagamenti su canali protetti.
- 4 Usa i mismatch ripetuti per segnalare conti mulo dietro più truffe.
Proteggere i pagamenti di tutti i giorni
La Verification of Payee di RoxPay dà ai PSP un controllo del nome in tempo reale proprio per questi bonifici quotidiani, aiutando i compratori a individuare un venditore falso prima che il denaro lasci il conto.