As burlas de compras são enganosamente simples: um comprador paga por bens — bilhetes de concerto, um telemóvel, um cachorro, um sinal para um carro — que nunca chegam. São a fraude APP mais comum por volume porque são fáceis de fazer em escala e exploram o desejo de um bom negócio.
O empurrão para fora da plataforma
Muitas burlas começam num marketplace legítimo, depois movem o comprador para uma transferência direta «para poupar comissões» ou «porque o artigo vai vender depressa». Essa transferência normalmente acaba numa conta-mula cujo nome nada tem a ver com o perfil do vendedor.
Uma transferência sem proteção do comprador
Uma vez empurrado o comprador para uma transferência direta, as proteções do marketplace caem. Uma verificação de nome da Verification of Payee é um dos poucos sinais que restam antes de o dinheiro sair.
Onde a VoP intervém
- 1 Execute a Verification of Payee quando o comprador paga a um novo beneficiário.
- 2 Mostre um aviso claro se o nome da conta não corresponder ao vendedor.
- 3 Acompanhe o aviso com o conselho de manter os pagamentos em canais protegidos.
- 4 Use as discrepâncias repetidas para sinalizar contas-mula por trás de várias burlas.
Proteger os pagamentos do dia a dia
A Verification of Payee da RoxPay dá aos PSP uma verificação de nome em tempo real precisamente para estas transferências do dia a dia, ajudando os compradores a detetar um vendedor falso antes de o dinheiro sair da sua conta.