Les arnaques aux achats sont d'une simplicité trompeuse : un acheteur paie pour des biens — billets de concert, un téléphone, un chiot, un acompte pour une voiture — qui n'arrivent jamais. C'est la fraude APP la plus courante en volume car elle est facile à mener à grande échelle et exploite le désir d'une bonne affaire.
La poussée hors plateforme
De nombreuses arnaques commencent sur une marketplace légitime, puis déplacent l'acheteur vers un virement direct « pour économiser les frais » ou « parce que l'article va partir vite ». Ce virement atterrit généralement dans un compte mule dont le nom n'a rien à voir avec le profil du vendeur.
Un virement sans protection de l'acheteur
Une fois l'acheteur poussé vers un virement direct, les protections de la marketplace disparaissent. Une vérification de nom Verification of Payee est l'un des rares signaux restants avant que l'argent ne parte.
Où la VoP intervient
- 1 Exécutez la Verification of Payee lorsque l'acheteur paie un nouveau bénéficiaire.
- 2 Affichez un avertissement clair si le nom du compte ne correspond pas au vendeur.
- 3 Associez l'avertissement au conseil de garder les paiements sur des canaux protégés.
- 4 Utilisez les incohérences répétées pour signaler les comptes mules derrière plusieurs arnaques.
Protéger les paiements du quotidien
La Verification of Payee de RoxPay donne aux PSP une vérification de nom en temps réel pour exactement ces virements du quotidien, aidant les acheteurs à repérer un faux vendeur avant que l'argent ne quitte leur compte.