Aankoopoplichting is bedrieglijk simpel: een koper betaalt voor goederen — concertkaartjes, een telefoon, een puppy, een aanbetaling voor een auto — die nooit aankomen. Het is qua volume de meest voorkomende APP-fraude omdat het makkelijk op schaal uit te voeren is en inspeelt op de wens naar een goede deal.
Het duwen van het platform af
Veel oplichtingen beginnen op een legitieme marktplaats, en verplaatsen de koper dan naar een directe overboeking 'om kosten te besparen' of 'omdat het item snel verkocht wordt'. Die overboeking belandt meestal in een mule-rekening waarvan de naam niets te maken heeft met het profiel van de verkoper.
Een overboeking zonder koperbescherming
Zodra een koper naar een directe overboeking wordt geduwd, vallen de marktplaatsbeschermingen weg. Een Verification of Payee-naamcontrole is een van de weinige overgebleven signalen voordat het geld vertrekt.
Waar de VoP ingrijpt
- 1 Voer de Verification of Payee uit wanneer de koper een nieuwe begunstigde betaalt.
- 2 Toon een duidelijke waarschuwing als de rekeningnaam niet overeenkomt met de verkoper.
- 3 Combineer de waarschuwing met het advies om betalingen op beschermde kanalen te houden.
- 4 Gebruik herhaalde mismatches om mule-rekeningen achter meerdere oplichtingen te markeren.
Alledaagse betalingen beschermen
De Verification of Payee van RoxPay geeft PSP's een realtime naamcontrole voor precies deze alledaagse overboekingen, en helpt kopers een nepverkoper te herkennen voordat het geld hun rekening verlaat.