Kaufbetrug ist täuschend einfach: ein Käufer zahlt für Waren — Konzertkarten, ein Telefon, einen Welpen, eine Autoanzahlung — die nie ankommen. Es ist der häufigste APP-Betrug nach Volumen, weil er leicht in großem Maßstab zu betreiben ist und auf den Wunsch nach einem guten Geschäft setzt.
Der Drang von der Plattform
Viele Betrügereien beginnen auf einem legitimen Marktplatz, drängen den Käufer dann zu einer Direktüberweisung „um Gebühren zu sparen“ oder „weil der Artikel schnell weg sein wird“. Diese Überweisung landet meist in einem Mule-Konto, dessen Name nichts mit dem Profil des Verkäufers zu tun hat.
Eine Überweisung ohne Käuferschutz
Sobald ein Käufer zu einer Direktüberweisung gedrängt wird, fallen die Marktplatzschutzmaßnahmen weg. Eine Verification-of-Payee-Namensprüfung ist eines der wenigen verbleibenden Signale, bevor das Geld geht.
Wo die VoP eingreift
- 1 Führen Sie die Verification of Payee aus, wenn der Käufer einen neuen Empfänger bezahlt.
- 2 Zeigen Sie eine klare Warnung, wenn der Kontoname nicht zum Verkäufer passt.
- 3 Verbinden Sie die Warnung mit dem Rat, Zahlungen auf geschützten Kanälen zu halten.
- 4 Nutzen Sie wiederholte Diskrepanzen, um Mule-Konten hinter mehreren Betrügereien zu markieren.
Alltägliche Zahlungen schützen
Die Verification of Payee von RoxPay gibt PSP eine Echtzeit-Namensprüfung für genau diese alltäglichen Überweisungen und hilft Käufern, einen gefälschten Verkäufer zu erkennen, bevor das Geld ihr Konto verlässt.