Kérdezzen meg egy vállalati treasury szakembert, hogyan fizeti ki a beszállítókat, és nem arról fog beszélni, hogy IBAN-okat gépel egy banki appba. Fizetési fájlt exportál az ERP-ből - szállítói vagy bérsorok kötegét -, és egyetlen jóváhagyással kiadja. Ez a hatékonyság egyben a kockázat is: egy kicserélt IBAN minden mással együtt átcsúszik.
Miért fontos a tömeges ellenőrzés
Az IBAN-ok kézi ellenőrzése nem skálázódik néhány kedvezményezetten túl. A megoldás, hogy a fájl minden rekordját programozottan ellenőrizzék a kiadás előtt, így egy nem egyező beszállító vagy átirányított fizetés még akkor elkapható, amikor meg lehet állítani - nem azután, hogy a pénz elment.
A fájlt ellenőrizze, ne csak a beszállítót
Az onboardingnál végzett ellenőrzések elavulnak. A bankadatok az onboarding és a következő futam között megváltoznak. A teljes fájl újbóli ellenőrzése a fizetés pillanatában elkapja a ciklus közbeni számlaátirányításos csalást, amelyet egy egyszeri onboarding-ellenőrzés kihagyna.
Egy egyszerű tömeges ellenőrzési minta
- 1 Exportálja a fizetési fájlt az ERP-ből, ahogy ma is teszi.
- 2 Minden sorhoz hívja meg a Verification of Payee végpontot a kedvezményezett nevével, az IBAN-nal és a sor hivatkozásával külső azonosítóként.
- 3 Gyűjtse össze az eredményeket: adja ki a MATCH sorokat, tartsa vissza a NO_MATCH és NOT_APPLICABLE sorokat felülvizsgálatra, és erősítse meg a CLOSE_MATCH sorokat a javasolt név alapján.
- 4 Naplózza minden ellenőrzési azonosítót a fizetési rekordhoz az audit és a viták kezeléséhez.
Megvalósítás nehéz fejlesztés nélkül
Nincs szükség új fizetési stackre. Mivel a VoP API rekordonként egyetlen hitelesített REST-hívást használ, egy kis szkript vagy middleware az ERP-export és a bankja között végponttól végpontig ellenőrizheti a fájlt. A RoxPay ugyanezt az ellenőrzést API-n keresztül kínálja tömeges futásokhoz, és a RoxBusiness irányítópulton ad-hoc lekérdezésekhez, így a treasury minden átutalás előtt érvényesítheti a szállítói számlák IBAN-jait.