Die Kreditvergabe ist zunehmend schnell und digital. Ein Antrag wird genehmigt, und die Mittel werden auf das vom Kreditnehmer benannte Konto ausgezahlt — manchmal innerhalb von Minuten. Diese Geschwindigkeit ist großartig für Kunden, aber sie lässt ein Fenster für Betrug, wenn das Auszahlungskonto nicht das des Kreditnehmers ist.
Zwei Risikopunkte
- Auszahlung: Mittel könnten auf ein Konto gesendet werden, das nicht dem genehmigten Kreditnehmer gehört.
- Rückzahlungen und Erstattungen: an ein nicht verifiziertes Konto zurückzuzahlen riskiert fehlgeleitetes Geld.
- Antragsbetrug: eine Nichtübereinstimmung zwischen Antragstelleridentität und Kontoinhaber ist ein nützliches Signal.
Genehmigen Sie eine Person, zahlen Sie ein Konto
Identitätsprüfungen verifizieren den Kreditnehmer; die Verification of Payee verifiziert das Konto, auf das er gezahlt wird. Die Kreditvergabe braucht beides, um sicher zu sein, dass Geld in die richtigen Hände gelangt.
Wo die VoP in den Kreditweg passt
Führen Sie eine Verification-of-Payee-Prüfung auf der Auszahlungs-IBAN durch, bevor Sie Mittel freigeben. Eine Namens-Nichtübereinstimmung mit dem genehmigten Kreditnehmer ist ein Stopp-und-Prüf-Ereignis, und das Ergebnis wird Teil Ihrer Prüfspur für das Darlehen.
Eine Auszahlung, der Sie vertrauen können
Die Verification-of-Payee-API von RoxPay gibt Kreditgebern eine Echtzeit-Namensprüfung, die selbst zu Sofortentscheidungswegen passt, sodass schnelle Auszahlung keine blinde Auszahlung bedeutet.