A los bufetes de abogados se les confía dinero de los clientes — fondos de escritura, acuerdos, saldos escrow — que puede alcanzar sumas muy elevadas. Los criminales lo saben, por eso el sector legal está fuertemente atacado por el fraude de redirección de pagos, especialmente en torno a las escrituras inmobiliarias.
Por qué hay tanto en juego
Un pago de escritura redirigido puede significar que un cliente pierde la entrada de su casa y el bufete afronta una grave responsabilidad. A diferencia de los pagos cotidianos, a menudo no hay una segunda oportunidad de recuperar los fondos. Verificar al beneficiario antes de la liberación es uno de los controles más fuertes disponibles.
Sin margen para el error
Para los pagos desde cuenta de cliente, una «falta de coincidencia» de Verification of Payee debería ser una parada total. El coste de una pausa para confirmar es irrisorio frente al coste de una escritura mal dirigida.
Dónde encaja la VoP
- 1 Verifica la cuenta de destino siempre que se reciban o modifiquen los datos de pago.
- 2 Confirma los cambios a través de un canal conocido e independiente — nunca el correo que los envió.
- 3 Trata una discrepancia en una liberación de alto valor como una parada total.
- 4 Registra el resultado VoP en el asunto como prueba de cumplimiento.
Proteger el dinero de los clientes
La Verification of Payee de RoxPay da a los equipos financieros legales una verificación de nombre en tiempo real para confirmar que los pagos desde cuenta de cliente y escrow llegan al destino correcto, siempre.