Advocatenkantoren wordt klantgeld toevertrouwd — afwikkelingsgelden, schikkingen, escrowsaldi — dat zeer grote bedragen kan bereiken. Criminelen weten dit, daarom wordt de juridische sector zwaar belaagd door betalingsomleidingsfraude, vooral rond vastgoedafwikkelingen.
Waarom de inzet zo hoog is
Een omgeleide afwikkelingsbetaling kan betekenen dat een klant zijn huisaanbetaling verliest en het kantoor met ernstige aansprakelijkheid wordt geconfronteerd. Anders dan bij dagelijkse betalingen is er vaak geen tweede kans om de gelden terug te halen. De begunstigde verifiëren vóór vrijgave is een van de sterkste beschikbare controles.
Geen ruimte voor fouten
Voor betalingen van de derdengeldenrekening zou een 'geen overeenkomst' van de Verification of Payee een harde stop moeten zijn. De kosten van een pauze om te bevestigen zijn verwaarloosbaar naast de kosten van een verkeerd gerichte afwikkeling.
Waar de VoP past
- 1 Verifieer de bestemmingsrekening telkens wanneer betaalgegevens worden ontvangen of gewijzigd.
- 2 Bevestig wijzigingen via een bekend, onafhankelijk kanaal — nooit de e-mail die ze stuurde.
- 3 Behandel een mismatch op een vrijgave met hoge waarde als een harde stop.
- 4 Log de VoP-uitkomst bij de zaak als nalevingsbewijs.
Klantgeld beschermen
De Verification of Payee van RoxPay geeft juridische financiële teams een realtime naamcontrole om te bevestigen dat betalingen van derdengelden- en escrowrekeningen elke keer de juiste bestemming bereiken.