Agli studi legali viene affidato denaro dei clienti — fondi di rogito, transazioni, saldi escrow — che può raggiungere somme molto elevate. I criminali lo sanno, ed è per questo che il settore legale è fortemente preso di mira dalla frode da reindirizzamento, specie attorno ai rogiti immobiliari.
Perché la posta è così alta
Un pagamento di rogito reindirizzato può significare che un cliente perde la caparra della casa e lo studio affronta una grave responsabilità. A differenza dei pagamenti quotidiani, spesso non c'è una seconda occasione per recuperare i fondi. Verificare il beneficiario prima del rilascio è uno dei controlli più forti disponibili.
Nessuno spazio per l'errore
Per i pagamenti dal conto cliente, una «nessuna corrispondenza» di Verification of Payee dovrebbe essere un blocco totale. Il costo di una pausa per confermare è irrisorio rispetto al costo di un rogito mal indirizzato.
Dove si inserisce la VoP
- 1 Verifica il conto di destinazione ogni volta che le coordinate di pagamento vengono ricevute o modificate.
- 2 Conferma le modifiche tramite un canale noto e indipendente — mai l'email che le ha inviate.
- 3 Tratta un mismatch su un rilascio di valore elevato come blocco totale.
- 4 Registra l'esito VoP sulla pratica come prova di conformità.
Proteggere il denaro dei clienti
La Verification of Payee di RoxPay dà ai team finanziari legali un controllo del nome in tempo reale per confermare che i pagamenti da conto cliente ed escrow raggiungano la destinazione giusta, ogni volta.