Aos escritórios de advogados é confiado dinheiro dos clientes — fundos de escritura, acordos, saldos escrow — que pode atingir somas muito elevadas. Os criminosos sabem-no, e é por isso que o setor jurídico é fortemente visado pela fraude de redirecionamento de pagamentos, especialmente em torno das escrituras imobiliárias.
Porque está tanto em jogo
Um pagamento de escritura redirecionado pode significar que um cliente perde o sinal da casa e o escritório enfrenta uma grave responsabilidade. Ao contrário dos pagamentos quotidianos, muitas vezes não há uma segunda oportunidade de recuperar os fundos. Verificar o beneficiário antes da libertação é um dos controlos mais fortes disponíveis.
Sem espaço para erro
Para os pagamentos a partir da conta de cliente, uma «sem correspondência» da Verification of Payee deveria ser uma paragem total. O custo de uma pausa para confirmar é irrisório face ao custo de uma escritura mal direcionada.
Onde encaixa a VoP
- 1 Verifique a conta de destino sempre que os dados de pagamento são recebidos ou alterados.
- 2 Confirme as alterações através de um canal conhecido e independente — nunca o e-mail que as enviou.
- 3 Trate uma incompatibilidade numa libertação de alto valor como uma paragem total.
- 4 Registe o resultado VoP no processo como prova de conformidade.
Proteger o dinheiro dos clientes
A Verification of Payee da RoxPay dá às equipas financeiras jurídicas uma verificação de nome em tempo real para confirmar que os pagamentos a partir da conta de cliente e escrow chegam ao destino certo, sempre.