As burlas de investimento e crypto explodiram por toda a Europa. Um site cuidado, um «consultor» persuasivo e um painel falso a mostrar rendimentos crescentes convencem a vítima a continuar a financiar a conta. As transferências parecem legítimas porque a vítima julga estar a investir.
Seguir o dinheiro
Nos bastidores, o destino é normalmente uma conta-mula — muitas vezes o nome de um indivíduo sem qualquer ligação à marca de trading que a vítima julga pagar. É precisamente a discrepância que a Verification of Payee foi concebida para revelar.
Marca no ecrã, desconhecido no IBAN
Quando uma vítima julga financiar uma plataforma conhecida mas o titular da conta é um indivíduo não relacionado, um «sem correspondência» da VoP é um claro sinal de alerta a mostrar com destaque.
Transformar o sinal em proteção
- 1 Execute a Verification of Payee nas transferências para novos beneficiários, incluindo destinos de «investimento» e «trading».
- 2 Trate uma discrepância numa primeira transferência de valor elevado como um evento de risco acrescido.
- 3 Mostre ao pagador um aviso claro e específico em vez de um erro genérico.
- 4 Faça as discrepâncias repetidas para a mesma conta fluírem para os fluxos de deteção de mulas.
Uma verificação em tempo real no momento de risco
A Verification of Payee da RoxPay fornece a verificação de nome em tempo real que permite a bancos e PSP avisar os clientes antes de financiarem uma burla, e ajuda a fazer emergir as contas-mula em que estes esquemas assentam.