Investerings- en cryptofraude is in heel Europa enorm toegenomen. Een gelikte website, een overtuigende 'adviseur' en een nep-dashboard met stijgende rendementen overtuigen het slachtoffer om zijn rekening te blijven aanvullen. De overboekingen voelen legitiem aan omdat het slachtoffer denkt te beleggen.
Het geld volgen
Achter de schermen is de bestemming meestal een katvangerrekening — vaak op naam van een individu zonder enig verband met het handelsmerk waarvan het slachtoffer denkt te betalen. Dat is precies de discrepantie die Verification of Payee is ontworpen om te onthullen.
Merk op het scherm, vreemde op het IBAN
Wanneer een slachtoffer denkt een bekend platform te financieren, maar de rekeninghouder een niet-gerelateerd individu is, is een VoP-melding 'Geen overeenkomst' een duidelijk alarmsignaal dat prominent getoond moet worden.
Het signaal omzetten in bescherming
- 1 Voer Verification of Payee uit op overboekingen naar nieuwe begunstigden, ook bij 'investerings'- en 'trading'-bestemmingen.
- 2 Behandel een mismatch bij een eerste overboeking van hoge waarde als een gebeurtenis met verhoogd risico.
- 3 Toon de betaler een duidelijke, specifieke waarschuwing in plaats van een generieke foutmelding.
- 4 Voer herhaalde mismatches naar dezelfde rekening door naar processen voor het opsporen van katvangers.
Een realtime controle op het moment van risico
De Verification of Payee van RoxPay levert de realtime naamcontrole waarmee banken en PSP's klanten kunnen waarschuwen voordat ze een oplichting financieren, en helpt de katvangerrekeningen aan het licht te brengen waarop deze constructies steunen.