Investerings- en crypto-oplichting is door heel Europa geëxplodeerd. Een verzorgde website, een overtuigende 'adviseur' en een nep-dashboard dat groeiende rendementen toont, overtuigen het slachtoffer om hun rekening te blijven financieren. De overboekingen voelen legitiem omdat het slachtoffer denkt te investeren.
Het geld volgen
Achter de schermen is de bestemming meestal een mule-rekening — vaak de naam van een individu zonder verband met het tradingmerk dat het slachtoffer denkt te betalen. Dat is precies de discrepantie die de Verification of Payee is ontworpen om te onthullen.
Merk op het scherm, vreemde op de IBAN
Wanneer een slachtoffer denkt een bekend platform te financieren maar de rekeninghouder een niet-gerelateerd individu is, is een VoP-'geen overeenkomst' een duidelijke rode vlag die prominent getoond moet worden.
Het signaal in bescherming omzetten
- 1 Voer de Verification of Payee uit op overboekingen naar nieuwe begunstigden, inclusief 'investerings'- en 'trading'-bestemmingen.
- 2 Behandel een mismatch op een eerste overboeking van hoge waarde als een gebeurtenis met verhoogd risico.
- 3 Toon de betaler een duidelijke, specifieke waarschuwing in plaats van een generieke fout.
- 4 Voed herhaalde mismatches naar dezelfde rekening in mule-detectie-workflows.
Een realtime controle op het moment van risico
De Verification of Payee van RoxPay levert de realtime naamcontrole waarmee banken en PSP's klanten kunnen waarschuwen voordat ze een oplichting financieren, en helpt de mule-rekeningen boven te brengen waarop deze schema's steunen.