Les arnaques à l'investissement et crypto ont explosé à travers l'Europe. Un site soigné, un « conseiller » persuasif et un faux tableau de bord montrant des rendements croissants convainquent la victime de continuer à alimenter son compte. Les virements semblent légitimes parce que la victime croit investir.
Suivre l'argent
En coulisses, la destination est généralement un compte mule — souvent le nom d'un particulier sans aucun lien avec la marque de trading que la victime croit payer. C'est précisément la divergence que la Verification of Payee est conçue pour révéler.
Marque à l'écran, inconnu sur l'IBAN
Quand une victime croit alimenter une plateforme connue mais que le titulaire du compte est un particulier sans rapport, une « absence de correspondance » VoP est un signal d'alerte clair, à mettre en évidence.
Transformer le signal en protection
- 1 Exécutez la Verification of Payee sur les virements vers de nouveaux bénéficiaires, y compris les destinations « investissement » et « trading ».
- 2 Traitez une incohérence sur un premier virement de valeur élevée comme un événement à risque accru.
- 3 Montrez au payeur un avertissement clair et précis plutôt qu'une erreur générique.
- 4 Alimentez les incohérences répétées vers le même compte dans les workflows de détection des mules.
Un contrôle en temps réel au moment du risque
La Verification of Payee de RoxPay fournit la vérification de nom en temps réel qui permet aux banques et PSP d'avertir les clients avant qu'ils n'alimentent une arnaque, et aide à faire apparaître les comptes mules dont ces dispositifs dépendent.