Le truffe di investimento e crypto sono esplose in tutta Europa. Un sito curato, un «consulente» persuasivo e una dashboard finta che mostra rendimenti in crescita convincono la vittima a continuare a finanziare il conto. I bonifici sembrano legittimi perché la vittima crede di investire.
Seguire il denaro
Dietro le quinte, la destinazione è di solito un conto mulo — spesso il nome di un individuo senza alcun legame con il brand di trading che la vittima crede di pagare. È esattamente la discrepanza che la Verification of Payee è progettata per rivelare.
Brand sullo schermo, sconosciuto sull'IBAN
Quando una vittima crede di finanziare una piattaforma nota ma l'intestatario è un individuo non correlato, una «nessuna corrispondenza» VoP è un chiaro campanello d'allarme da mostrare con evidenza.
Trasformare il segnale in protezione
- 1 Esegui la Verification of Payee sui bonifici a nuovi beneficiari, incluse destinazioni «investimento» e «trading».
- 2 Tratta un mismatch su un primo bonifico di valore elevato come evento a rischio accentuato.
- 3 Mostra a chi paga un avviso chiaro e specifico invece di un errore generico.
- 4 Fai confluire i mismatch ripetuti verso lo stesso conto nei flussi di rilevamento mulo.
Un controllo in tempo reale nel momento di rischio
La Verification of Payee di RoxPay fornisce il controllo del nome in tempo reale che permette a banche e PSP di avvisare i clienti prima che finanzino una truffa, e aiuta a far emergere i conti mulo su cui questi schemi si basano.