Investment- und Krypto-Betrug ist in ganz Europa explodiert. Eine polierte Website, ein überzeugender „Berater“ und ein gefälschtes Dashboard mit wachsenden Renditen überzeugen das Opfer, sein Konto weiter aufzuladen. Die Überweisungen wirken legitim, weil das Opfer glaubt zu investieren.
Dem Geld folgen
Hinter den Kulissen ist das Ziel meist ein Mule-Konto — oft der Name einer Einzelperson ohne Verbindung zur Trading-Marke, die das Opfer zu bezahlen glaubt. Genau diese Diskrepanz soll die Verification of Payee aufdecken.
Marke auf dem Bildschirm, Fremder auf der IBAN
Wenn ein Opfer glaubt, eine bekannte Plattform aufzuladen, der Kontoinhaber aber eine nicht zusammenhängende Einzelperson ist, ist ein VoP-„kein Treffer“ ein klares Warnsignal, das prominent gezeigt werden sollte.
Das Signal in Schutz verwandeln
- 1 Führen Sie die Verification of Payee bei Überweisungen an neue Empfänger aus, einschließlich „Investment“- und „Trading“-Zielen.
- 2 Behandeln Sie eine Diskrepanz bei einer hochwertigen Erstüberweisung als Ereignis mit erhöhtem Risiko.
- 3 Zeigen Sie dem Zahler eine klare, konkrete Warnung statt eines generischen Fehlers.
- 4 Speisen Sie wiederholte Diskrepanzen zum selben Konto in Mule-Erkennungs-Workflows ein.
Eine Echtzeitprüfung im Moment des Risikos
Die Verification of Payee von RoxPay liefert die Echtzeit-Namensprüfung, mit der Banken und PSP Kunden warnen können, bevor sie einen Betrug finanzieren, und hilft, die Mule-Konten zutage zu fördern, auf die sich diese Maschen stützen.