Oszustwa inwestycyjne i kryptowalutowe rozprzestrzeniły się w całej Europie. Dopracowana strona internetowa, przekonujący „doradca” oraz fałszywy panel pokazujący rosnące zwroty przekonują ofiarę, by nadal zasilała swoje konto. Przelewy wydają się legalne, bo ofiara wierzy, że inwestuje.
Śledzenie pieniędzy
W tle celem jest zwykle konto słupa - często nazwisko osoby prywatnej niezwiązanej w żaden sposób z marką tradingową, którą ofiara sądzi, że płaci. To właśnie ta rozbieżność, którą Verification of Payee ma za zadanie ujawniać.
Marka na ekranie, nieznajomy na IBAN-ie
Gdy ofiara wierzy, że zasila znaną platformę, a posiadaczem konta jest niezwiązana osoba prywatna, „brak zgodności” VoP jest wyraźnym sygnałem ostrzegawczym, który warto wyraźnie pokazać.
Zmiana sygnału w ochronę
- 1 Uruchamiaj Verification of Payee przy przelewach do nowych odbiorców, w tym na cele „inwestycyjne” i „tradingowe”.
- 2 Traktuj brak zgodności przy pierwszym przelewie o wysokiej wartości jako zdarzenie o podwyższonym ryzyku.
- 3 Pokaż płatnikowi wyraźne, konkretne ostrzeżenie, a nie ogólny błąd.
- 4 Przekazuj powtarzające się przypadki braku zgodności do tego samego konta do procesów wykrywania słupów.
Kontrola w czasie rzeczywistym w chwili ryzyka
Verification of Payee od RoxPay zapewnia weryfikację nazwy w czasie rzeczywistym, która pozwala bankom i dostawcom usług płatniczych (PSP) ostrzegać klientów, zanim zasilą oszustwo, oraz pomaga ujawniać konta słupów, na których te schematy się opierają.