A befektetési és kriptocsalások Európa-szerte elszaporodtak. Egy elegáns weboldal, egy meggyőző „tanácsadó” és egy hamis irányítópult, amely növekvő hozamokat mutat, ráveszi az áldozatot, hogy folyamatosan töltse fel a számláját. Az átutalások jogosnak tűnnek, mert az áldozat azt hiszi, befektet.
A pénz nyomon követése
A háttérben a cél általában egy mule-számla - gyakran egy magánszemély neve, amely semmilyen kapcsolatban nincs azzal a kereskedési márkával, amelyről az áldozat azt hiszi, hogy fizet neki. Pontosan ez az az eltérés, amelynek feltárására a Verification of Payee készült.
Márka a képernyőn, idegen az IBAN-on
Amikor az áldozat azt hiszi, hogy egy ismert platformot támogat, de a számlatulajdonos egy nem kapcsolódó magánszemély, a VoP „nincs egyezés” eredménye egyértelmű vörös zászló, amelyet érdemes kiemelten megjeleníteni.
A jelzésből védelem
- 1 Futtasson Verification of Payee-t az új kedvezményezetteknek szóló átutalásokon, beleértve a „befektetési” és „kereskedési” célokat is.
- 2 Kezelje az eltérést egy nagy értékű első átutalásnál fokozott kockázatú eseményként.
- 3 Mutasson a fizetőnek egyértelmű, konkrét figyelmeztetést, ne általános hibát.
- 4 Vezesse be az ugyanahhoz a számlához ismétlődő eltéréseket a mule-számlák észlelésére szolgáló munkafolyamatokba.
Valós idejű ellenőrzés a kockázat pillanatában
A RoxPay Verification of Payee nyújtja azt a valós idejű névellenőrzést, amely lehetővé teszi a bankok és PSP-k számára, hogy figyelmeztessék az ügyfeleket, mielőtt azok egy csalást finanszíroznának, és segít felszínre hozni azokat a mule-számlákat, amelyekre ezek a csalások támaszkodnak.