Niewiele płatności jest tak narażonych jak zadatek za nieruchomość. Kwoty są ogromne, odbiorca zwykle jest dla kupującego kimś nowym, a wszyscy gonią, aby zdążyć na termin finalizacji. Oszuści to wiedzą. Przechwytują wątki e-mailowe, w ostatniej chwili wysyłają przekonujące, zaktualizowane dane bankowe i przekierowują zadatek, którego kupujący może nigdy nie odzyskać. Verification of Payee stawia czoła temu ryzyku, potwierdzając konto, zanim pieniądze wyjdą.
Dlaczego płatności za nieruchomości są celem numer jeden
- Kwoty są wystarczająco duże, aby jedno udane oszustwo było ogromnie opłacalne.
- Kupujący rzadko mają wcześniejszą relację z kontem notariusza lub agenta.
- Zmiany na ostatnią chwilę są w finalizacji transakcji normalne, więc fałszywa zmiana nie wygląda podejrzanie.
Gdzie umieścić kontrolę
Decydujący moment to chwila, gdy kupujący ma przelać środki do notariusza, prawnika obsługującego transakcję lub agenta.
- 1 Zweryfikuj nazwę konta odbierającej kancelarii względem numeru IBAN, zanim kupujący wykona przelew.
- 2 Traktuj każdą zmianę danych bankowych na ostatnią chwilę jako czerwoną flagę wymagającą ponownej weryfikacji.
- 3 Pokaż kupującemu jednoznaczny wynik, tak aby brak zgodności zatrzymywał płatność, a nie tylko ją opóźniał.
Zmiany danych bankowych na ostatnią chwilę to sygnał ostrzegawczy
Prawdziwe kancelarie rzadko zmieniają dane konta w środku transakcji. Brak zgodności VoP na świeżo zmienionym numerze IBAN to właśnie moment, w którym trzeba się zatrzymać i potwierdzić przez zaufany kanał.
Dla kancelarii prawnych, agencji nieruchomości i platform, które je obsługują, RoxPay może zweryfikować konto odbiorcze w czasie rzeczywistym, zmieniając najbardziej niebezpieczną płatność w życiu danej osoby w płatność potwierdzoną.