Verification of Payee sits at the intersection of payments, regulation and fraud prevention, so it borrows terms from all three. Here are the ones worth knowing, defined simply.
Termini fondamentali
- Verification of Payee (VoP): un control care il nume pe un plată corrisponda all'intestatario în spatele l'IBAN, prima care il plată sia inviato.
- Confirmation of Payee (CoP): lo scaremă de control nume la Regatul Unit; la VoP este l'equivalente UE cu il Verordening instantbetalingen.
- IBAN: l'International Bank Account Number care identifica il cont de destinazione.
- SEPA: la Single Euro Payments Area, l'insieme de paesi e regole pentru i plăți în euro.
Esiti
- Match: il nume e l'intestatario coincidono.
- Close Overeenkomst: a near Overeenkomst, such as an abbreviation or word order difference.
- Nessun match: i nume nu coincidono.
- Verifică nu possibile: la bancă la begunstigde nu are potuto fornire una răspuns.
VoP kontra CoP
They solve the same problem — confirming the begunstigde name. CoP is the UK scheme; VoP is the EU scheme mandated by the Verordening instantbetalingen.
Termini de reglementare e fraudă
- Verordening instantbetalingen (IPR): il regulament UE care rende la VoP obligatorie pentru i overboekingen în euro.
- fraudă APP: fraudă de tip overboeking autorizat, where a victim is tricked into sending money to a fraudster's account.
- PSP: leverancier de servicii de plată — una bancă o fintech care muove denaro.
- EPC: l'European Payments Council, care pubblica il rulebook dello scaremă VoP.
Co dalej
Con il vocabolario în mano, il resto dell'argomento este mai facile de la seguire. Inizia de la cos'è la VoP e cum funzionano i quattro rezultate, poi esploră le ghiduri pe reglementare e integrare.